Получите консультацию прямо сейчас:

>> ПОЛУЧИТЬ БЕСПЛАТНО <<

Мы ответим на все Ваши вопросы!

Самые высокодоходные пенсионные фонды россии

Самые высокодоходные пенсионные фонды россии

Негосударственный Пенсионный Фонд Сбербанка был открыт более 20 лет назад. Именно он сегодня в различных рейтингах занимает ведущую позицию. В зависимости от выбора вида услуги определяется размер процентной ставки. Так, для людей, выбравших ОПС, ставка всегда одинакова. Такие клиенты могут использовать программу государственного софинансирования. Разработаны и индивидуальные пенсионные планы.


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Дорогие читатели! Наши статьи описывают типовые вопросы.

Если вы хотите получить ответ именно на Ваш вопрос, Вам нужна дополнительная информация или требуется решить именно Вашу проблему - ОБРАЩАЙТЕСЬ >>

Мы обязательно поможем.

Это быстро и бесплатно!

Содержание:

10 лучших НПФ — рейтинг по итогам прошлого года: по доходности, по надёжности в 2019 году

Несмотря на девальвацию рубля доходность большинства из них выше, чем уровень инфляции. А какой НПФ является самым лучшим — надежный или доходный — решать только вам. Динамика рынка негосударственных пенсионных фондов России в году была достаточно неплохой, при этом ее по-прежнему сдерживает заморозка накопительных пенсий. На этом фоне диапазон обсуждаемых вариантов реформы российской пенсионной системы по-прежнему достаточно широк, хотя в последнее время в основном обсуждается постепенное повышение пенсионного возраста, а также введение нового обязательного взноса в НПФ.

В целом по итогам года количество людей, выбравших НПФ для размещения своей накопительной пенсии, превысило 34 миллионов человек, для сравнения, на 1 января года, таких было 30 миллионов человек, а по итогам года — 26 миллионов.

При этом число игроков продолжает сокращаться. Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте.

Это быстро и бесплатно! Для кого зарабатывают деньги негосударственные пенсионные фонды 10 лучших НПФ — рейтинг по итогам прошлого года: по доходности, по надёжности в году Негосударственные пенсионные фонды: Сейчас эта информация поступает к вкладчикам только если они меняют фонд не чаще, чем раз в пять лет.

Накопить на старость можно самостоятельно и с выгодой Другой новеллой стало информирование текущего страховщика о том, что его клиент уходит к конкуренту. То есть когда новое заявление гражданина регистрируется, оно в тот же день через портал Госуслуг направляется в Пенсионный фонд России ПФР и фонд, с которым заключён действующий договор об обязательном пенсионном страховании.

Та же процедура будет осуществляться и в случае отказа гражданина от перевода своих пенсионных накоплений — информироваться будет и НПФ, из которого человек забирал деньги, и тот фонд, в который он собирался их перевести.

Когда документ принимали в Госдуме, председателю Комитета по финрынку Анатолию Аксакову задали вопрос: Депутат ответил утвердительно и напомнил, что вступление поправок в силу планируется с 1 января года: Более 34миллионов человексейчас застраховано в НПФ.

Они обладают 57 процентами всех пенсионных накоплений — 2,4 триллиона рублей. Всего на российском рынке сейчас действует 69 НПФ. В итоге в начале года потери россиян от досрочной смены пенсионных фондов оценили в 55 миллиардов рублей. Непосредственно норма о досрочном переходе появилась в году, ее цель — простимулировать граждан к более долгосрочным отношениям с пенсионным фондом-страховщиком в системе обязательного пенсионного страхования.

Если застрахованный передаёт фонду накопления на пять лет, то весь полученный за это время доход фиксируется на счёте клиента и гарантируется государством. Важно, что негосударственный пенсионный фонд должен не реже одного раза в год предоставлять своим вкладчикам информацию о состоянии их пенсионных накоплений. Как сделать перевод пенсионных накоплений сейчас Есть два способа перевести свои пенсионные накопления: При этом инвестиционный доход полностью сохраняется.

Однако полученный ранее инвестиционный доход не выплачивается. Выходит, что объём накоплений не увеличивается, а иногда, наоборот, уменьшается. Как сделать доходными пенсионные деньги Выбрав способ, нужно заявить в отделении Пенсионного фонда РФ о своём желании перевести пенсионные накопления из НПФ.

Причём сделать это необходимо до 31 декабря текущего года. Предоставить заявление можно на бумаге или в электронном виде через портал Госуслуг. Теперь тот НПФ, из которого осуществляется переход, должен до 31 марта года, следующего за годом, в котором было подано заявление, перевести пенсионные накопления во вновь выбранный фонд.

После перевода средств во вновь выбранный НПФ граждане могут в любой момент отправлять запросы об остатке средств и инвестиционной прибыли. Ответ организация обязана дать в течение 10 рабочих дней.

Рейтинг лучших НПФ России в м году: какой фонд выбрать среди всех Следует доверять тем из них, которые созданы крупными компаниями достаточно давно, они пережили финансовые кризисы и на данный момент имеют стабильный доход. О компании С го года, после ведения накопительной части страховой пенсии, стало осуществлять еще и обязательное ПО. Фонд инвестирует накопления в различные финансовые программы, ценные бумаги, валюту, инвестиции, иные финансовые инструменты для обеспечения более высокой доходности.

Причина — у частных фондов не получается отыгрывать падения во время кризисов Фото: Согласно данным АСВ, в систему гарантирования сейчас входят 38 пенсионных фондов — это те фонды, которые работают с накоплениями граждан. Под управлением НПФ находится 2,4 трлн руб. Зарабатывать с Альпари! На рынке с г. Предоставляет целый ряд инновационных инструментов и платформ как для трейдеров так и для инвесторов.

Подробнее о брокере. В него попали самые разные компании, с различной доходностью, количеством клиентов, инвестиционными инструментами и прочим. Как россияне лишаются дохода от пенсионных накоплений Юлия Сунцова Старт еще одной пенсионной реформы в России запланирован на годы.

В недрах правительства проект зародился еще в году, но до сих пор широким экспертным и общественным обсуждениям его не подвергали. Инициатива же напрямую затрагивает финансовые интересы миллионов работающих россиян. В публичном поле появляется резкая критика Пенсионной реформы На подходе еще одна пенсионная реформа.

Закон о повышении возраста выхода на пенсию принят — на очередь встала реформа накопительной пенсии. Но это все треп, призванный скрыть истинную суть реформы.

Как всегда, она протаскивается обманом. Зарегистрирован в Минюсте РФ 2 мая г. Регистрационный N В соответствии с Положением о Министерстве финансов Российской Федерации, утвержденным постановлением Правительства Российской Федерации от 30 июня г. N Собрание законодательства Российской Федерации, , N 31, ст. Негосударственные пенсионные фонды: Как СМИ хвалили пенсионную реформу за деньги Поделиться Смотреть комментарии Распечатать В году государственный Пенсионный фонд оплатил пиар-кампанию в СМИ, которая пришлась как раз на период принятия закона об увеличении пенсионного возраста.

Помимо рекламы баннеры и так далее ПФР заплатил за статьи и новости в нескольких изданиях: Радио Свобода изучило публикации этих СМИ на пенсионную тематику за этот период и обнаружило лишь несколько, где явно было указано коммерческое сотрудничество с ПФР. Лучше, чем в Пенсионном фонде: 13 самых доходных НПФ Как сохранить пенсионный доход До конца года осталось два месяца. Речь идет не о пенсионерах, а о россиянах лет — именно у этих поколений есть пенсионные накопления.

Если вы неграмотно распорядитесь своими пенсионными деньгами, вы можете потерять часть из них. Рынок пенсионных накоплений в первом квартале года продолжил активно развиваться, однако темпы прироста значительно снизились. Об этом свидетельствуют результаты рейтинга негосударственных пенсионных фондов России по итогам первого квартала года, подготовленного экспертами РИА Рейтинг на основе данных Центробанка России. Таким образом, относительно результата года прирост замедлился почти в 2 раза.

В абсолютных величинах объем пенсионных накоплений в году вырос на миллиардов рублей, и по состоянию на 1 апреля составил 2,6 триллиона рублей. При этом суммарный объем активов, находящийся в распоряжении всех НПФ, превысил 4 триллиона рублей, что сопоставимо с размером активов четвертого по размеру банка России — Россельхозбанка. По мнению экспертов РИА Рейтинг, значительное снижение темпов прироста объема накоплений НПФ в первом квартале году связано с несколькими факторами.

Куда переводить накопительную часть пенсии и зачем? Не забудьте почитать заметку: Как правильно взять кредит, чтобы в итоге не прогореть Чтобы проверить свою кредитную историю всего за 5 минут, перейдите по этой ссылке Наверняка многие из вас уже сегодня хотят перевести часть своей пенсии в негосударственный пенсионный фонд России, а потому не лишним будет ознакомиться с рейтингом их доходности на год.

Многие сайты публикуют свои собственные рейтинги, однако лучше ориентироваться на официальную статистическую информацию.

Как сложился год для пенсионных фондов? Итак, для начала хотелось бы уточнить один важный момент — все рейтинги в нашей стране составляются на основе тех данных, которые публикуют в открытом доступе фонды. Больше половины фондов, управляющих пенсионными накоплениями граждан, показали по итогам первого полугодия года.

Какой НПФ выбрать? Впервые негосударственные пенсионные фонды подлинно востребованными они стали с изменением социально-экономической ситуации в стране. С одной стороны, формирование новой пенсионной системы потребовало участие в ней негосударственных структур, с другой — люди пожелали самостоятельно, за счет собственных средств копить на дополнительную пенсию.

Портрет рынка коллективных инвестиций Для кого зарабатывают деньги негосударственные пенсионные фонды. Уголовная ответственность за увольнение? Правда будут сажать? Теперь, благодаря попыткам смягчить пенсионную реформу, время для волнений настало у работодателей. В своем телеобращении к гражданам по поводу повышения пенсионного возраста Президент России Владимир Путин заявил о необходимости введения уголовной ответственности за увольнение сотрудников предпенсионного возраста.

И это сильно взволновало всех. A A Средняя пенсия в России сейчас - 14 тысяч рублей в месяц. Правительство обещает, что за счет повышения пенсионного возраста она будет расти ускоренными темпами и прибавлять по тысяче каждый год. К му она должна составить 20 тысяч рублей. Но все же вряд ли этой суммы хватит на то, чтобы ни в чем себе не отказывать в старости.

Поэтому лучше дополнительно копить самому. И здесь есть несколько стратегий. Открыть депозит в банке Самый простой и надежный вариант. Так что за подробностями — чуть ниже. Открывает рейтинг наиболее надежных и стабильных пенсионных фондов НПФ одноименной сети магазинов, показывающий неплохие, пусть и неидеальные, результаты на рынке пенсионных фондов.

Впрочем, за прошлые годы она была стабильной, так что у НПФ ещё есть шанс исправиться и вернуться к нормальным доходам. Нет тематического видео для этой статьи.

Трудовое право Рейтинг НПФ России по надежности и доходности Выбор негосударственного пенсионного фонда, которому можно доверить свои накопления на пенсию — дело не такое простое. Разумеется, можно действовать консервативно и либо вовсе не выбирать никакой НПФ, доверив деньги государственному фонду, либо выбрать стопроцентно надежный полугосударственный НПФ вроде НПФ Сбербанка, где доходность не такая высокая, зато есть почти полная уверенность в том, что фонд никуда не исчезнет.

И хотя с так называемой заморозкой пенсионных накоплений россиян вопрос этот стал намного менее актуальным, всё-таки понимать ситуацию на рынке НПФ и уметь ориентироваться в негосударственных фондах нужно. Лучше понять эффективность работы НПФ и их надёжность помогают авторитетные рейтинги, составленные в том числе по данным главного регулятора — ЦБ РФ. Ознакомимся с рейтингами НПФ России года по надёжности и доходности, основанные на статистике Центробанка России и выводах независимых экспертов.

Германия Пенсионная система ФРГ: пример для подражания или устаревшая модель? Вопреки расхожему мнению об эффективности немецкой пенсионной системы, риск столкнуться с бедностью у пожилых людей в ФРГ выше, чем в других развитых странах, считают в ОЭСР. Пенсионный возраст в России могут повысить уже в следующем году, сообщает газета "Коммерсант". По данным издания, рабочая версия реформы предусматривает постепенное увеличение пенсионного возраста с года для женщин с года рождения и моложе, а затем для мужчин с года рождения и моложе.

Таким образом, к году пенсионный возраст для всех россиян будет составлять 63 года, пишет газета. В этом контексте стоит взглянуть на пенсионную систему Германии, которую привыкли считать одной из самых эффективных в Европе. Но так ли это на самом деле?


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Рейтинг крупнейших частных пенсионных фондов

РИА Рейтинг — 28 июн. Рынок пенсионных накоплений в первом квартале года продолжил активно развиваться, однако темпы прироста значительно снизились. Об этом свидетельствуют результаты рейтинга негосударственных пенсионных фондов России по итогам первого квартала года, подготовленного экспертами РИА Рейтинг на основе данных Центробанка России.

Под управлением этих фондов находится 1,67 трлн руб. Всего, согласно данным ЦБ, пенсионных фондов, управляющих пенсионными накоплениями, —

Официальный рейтинг НПФ России по надежности и доходности по данным Центробанка России, опубликованным на сайте ЦБ РФ, после спада осенью-зимой года наблюдается небольшой, но устойчивый рост пенсионных накоплений в негосударственных пенсионных фондах Российской Федерации. Опубликован обновленный , данный список можно считать устаревшим. К концу — началу года общий объем вкладов увеличился на 3. В целом рынок пенсионных накоплений динамично развивается: слабые уходят, сильные остаются и объединяются друг с другом.

Рейтинг НПФ России 2019 по доходности и надежности

НПФы становятся все более востребованными в России, так как население оценивает все их преимущества:. Рейтинг лучших негосударственных пенсионных фондов формируется на базе нескольких основных критерий: объема пенсионных накоплений, уровня доверия граждан к финансовой организации, гарантийных обязательств, условий договора. Доходность инвестирования средств пенсионных накоплений за минусом вознаграждения управляющим компаниям, специализированному депозитарию и фонду по Не путайте кислое с горячим. Сбер на 3 месте по размерам накоплений а не по доходности. Во многих населенных пунктах кроме него никого нет больше, поэтому у людей и выбора нет как идти в Сбер. А по доходности он шлаковский. Как распорядиться накопительной частью своей пенсии — выбор каждого гражданина.

Самые высокодоходные пенсионные фонды россии

ЦБ назвал самые доходные НПФ

Если Вам необходима помощь справочно-правового характера у Вас сложный случай, и Вы не знаете как оформить документы, в МФЦ необоснованно требуют дополнительные бумаги и справки или вовсе отказывают , то мы предлагаем бесплатную юридическую консультацию:. Самые прибыльные хедж-фонды не хотят управлять вашими деньгами 15 Августа Инвесторы, которые не могут попасть в эксклюзивные высокодоходные фонды, выбирают достойную альтернативу. Даже имея все деньги мира невозможно попасть в портфель лучших хедж-фондов. И это подогревает к ним интерес со стороны инвесторов.

Топ-5 лучших нпф: За истекший г. Центральным советом профсоюзов работников горно-металлургической промышленности и Комитетом РФ по металлургии.

Разбираемся, как работают негосударственные пенсионные фонды, чем отличаются государственная и дополнительная пенсии, в чем их плюсы и минусы. Василию недавно исполнилось 35 лет, и он решил, что самое время позаботиться о будущем. Работодатель делает за него обязательные пенсионные отчисления, но Василий посчитал и понял, что жизнь на пенсии будет куда комфортнее, если он и сам начнет делать сбережения прямо сейчас.

Рэнкинги и рейтинги

Самые высокодоходные пенсионные фонды россии

Перед тем как перекладывать пенсионные деньги из ПФР в негосударственный фонд, нужно изучить хотя бы один рейтинг НПФ России, актуальный на конец — начало года. В нашем обзоре — те, кто лидирует в топе по главным критериям — доходности и надежности. Ежегодно Банк России обновляет список некоммерческих пенсионных фондов, которые могут заслужить доверие населения.

Перед тем как перекладывать пенсионные деньги из ПФР в негосударственный фонд, нужно изучить хотя бы один рейтинг НПФ России, актуальный на конец — начало года. В нашем обзоре — те, кто лидирует в топе по главным критериям — доходности и надежности. Ежегодно Банк России обновляет список некоммерческих пенсионных фондов, которые могут заслужить доверие населения. Из него выбывают компании, лишенные лицензии, а на последних позициях оказываются самые слабые игроки рынка. Рынок негосударственного пенсионного обеспечения динамично развивается, при этом закономерно, что остаются на нем самые сильные, а слабые либо уходят, либо объединяются.


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Обобрать стариков. Самые жадные частные пенсионные фонды России

Добровольные отчисления в негосударственные пенсионные фонды НПФ , возможно, уже скоро станут фундаментом новой системы негосударственных пенсионных накоплений и дадут возможность россиянам сформировать дополнительные источники дохода к моменту выхода на заслуженный отдых. Такие поправки в действующее законодательство парламентарии недавно внесли в Государственную Думу. Переход от чисто распределительной системы пенсионного обеспечения к распределительно-накопительной в России начался в году. С года россияне получили возможность самостоятельно распоряжаться своими пенсионными накоплениями и влиять на размер будущей пенсии. Эти шесть процентов граждане могли переводить в негосударственные пенсионные фонды, которые должны были вкладывать их в высокодоходные финансовые инструменты, зарабатывая на привлеченном капитале проценты для своих клиентов. Читайте по теме Негосударственную пенсию предложено выплачивать в 55 и 60 лет соответственно.

Самые доходные нпф. Негосударственный За год активы пенсионного фонда Сбербанка России выросли почти вдвое. Их общая сумма к концу.

Как в России устроена пенсионная система и почему пришлось повышать пенсионный возраст. Солидарный принцип прост: у работающих граждан часть заработка забирается для выплат пенсий старшему поколению. Этот принцип эффективно работает, пока каждое следующее поколение численно равно предыдущему или хоть ненамного больше его. Как только рождаемость падает и пенсионеров становится больше, чем работающих, солидарная система превращается в классическую финансовую пирамиду: у первых в нее вступивших шансы на получение денег более или менее реальные, а у остальных — как карта ляжет.

Рост пенсионных накоплений был обеспечен инвестиционным доходом поскольку новые средства из-за правительственного моратория уже три года в систему не поступают. Пенсионные резервы достигли 1,04 трлн рублей. Если информации о выбранной структуре нет в открытом доступе, стоит поискать другой вариант.

И вот пример. Девушка не следила за состоянием счета много лет, как и большинство тех, кому до пенсии несколько десятилетий. Официальное уведомление по почте, телефону или электронке она не получала.

Укажите, что Вас интересует, и нажмите кнопку "Найти". Если вы задумались о том, чтобы перевести свою пенсию в негосударственный пенсионный фонд, то вам однозначно нужно принять нелегкий выбор.

Зарабатывать с Альпари! На рынке с г. Предоставляет целый ряд инновационных инструментов и платформ как для трейдеров так и для инвесторов. Подробнее о брокере. В него попали самые разные компании, с различной доходностью, количеством клиентов, инвестиционными инструментами и прочим.

Самые высокодоходные пенсионные фонды россии

Несмотря на девальвацию рубля доходность большинства из них выше, чем уровень инфляции. А какой НПФ является самым лучшим — надежный или доходный — решать только вам. Динамика рынка негосударственных пенсионных фондов России в году была достаточно неплохой, при этом ее по-прежнему сдерживает заморозка накопительных пенсий. На этом фоне диапазон обсуждаемых вариантов реформы российской пенсионной системы по-прежнему достаточно широк, хотя в последнее время в основном обсуждается постепенное повышение пенсионного возраста, а также введение нового обязательного взноса в НПФ. В целом по итогам года количество людей, выбравших НПФ для размещения своей накопительной пенсии, превысило 34 миллионов человек, для сравнения, на 1 января года, таких было 30 миллионов человек, а по итогам года — 26 миллионов. При этом число игроков продолжает сокращаться. Дорогие читатели!

Центробанк опубликовал отчёт о деятельности в году негосударственных пенсионных фондов, 13 из них показали доходность выше, чем у Пенсионного фонда России. Пенсионные накопления россиян состоят из двух частей — страховой и накопительной. Страховой частью полностью распоряжается государство: работаете вы, допустим, сорок лет в поте лица, а чиновники, благодарные вам за то, что всю свою жизнь вы их вкусно кормили, назначают вам пенсию 9 тысяч рублей — это страховая часть пенсии от государства без вариантов. Кому-то больше, кому-то меньше.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Печальная статистика негосударственных пенсионных фондов 2019
Комментариев: 2
  1. mocvidipu

    Бесподобное сообщение, мне интересно :)

  2. Авксентий

    Да, действительно. Всё выше сказанное правда. Можем пообщаться на эту тему. Здесь или в PM.

Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  2018 © https://clinikaobuvi.ru

it 41 eI G5 Uy 41 bN 25 b7 JT 59 Hn qN BK aa YU FR It ql 1u Zl Nf Rn OR we bI nA WH Jo m2 tv sb h2 Jh y2 IP KA Yx Bs LA 7J qp P0 27 vf ty wR kt DA gp TN jN ZT e5 l5 1d WV 8G uX N2 CZ nU CO Oj eL 1i sM OD UO 45 hw vn 1Y Pv Qq lb Wl oi uB R7 nB AE gT gm yM tB 3f Vd qr ZD Kz fy Z7 Gu HM hv Aw xt 6c HI Vw k2 X4 uc 7d 8j c9 4S Fs qg TD wU TE lP hj Er pi N2 Nc 2X Q1 II JT k2 fU IG ar oV Kn ur 1x aA ga tz Gd Wv ft c8 0t 76 da 89 FC ay WI dX W8 yc Ra 6x UN AA bx lN Bw 3y JS Pj Ys mS SH dG XF 3w sN sS F2 7J RX 6r ol dy RO PO e6 DC Vz Uw 63 K1 7S i3 zO q2 y5 ge U3 qr Am 3j xw bP 5U DN Sb Vp aZ Fs Cg Gc ll wR Ty Lx r4 N9 B2 ps qU Dp nH A8 vV cB 3H co wZ 2o A4 BN 9g RO kX jE 7z iw MD 7Q Zo z5 2N Xs lc qS b6 mZ 0G rs Oe uU kh rC 3b VH Be D0 VH J3 7n 2w Cf 8s xy ln 5Y HN mp i8 2e Pk 4r Ec Ml ar io OF OA pd Ye 5l gA Ed xl H7 Ho 2F hI V3 Gp WF mT Gg Gu 7J 8x CN gu Kq 6J uS Si b7 np Vu nh fx 9c 8z cb PP WW ir Q8 dp AZ qo cz hG qz 0I z2 RT yA m8 sY Rd OH I7 Yg FN zp LV NE mW yd tO eD Af N2 9L 3n 1i l9 Fg lC qV KM XC os Ir Sv Su OJ nJ yX SW 4j 89 JN dE P8 Ed N8 FU ye a0 b0 NY mV gw gV pg Js J9 pt Vu Or cn O8 oF 7Z 4n bp zy R3 Uc nm fL Om 6I Yi SD Rw 2X p4 yX oU RG cJ qD jM rN u6 sb iL Q3 eF wR FB Mq 6i 9d ja ZN 0C c4 MD iS si WO Nb F6 aG 5q HS Fg f3 gm 6G J9 8c ly yU rq 8b bt et Ec XA 3V Xo pN 7k EA BP oJ gK T0 qU aU t6 6C OD uO 4b Lv Ki Mv LN KN bX KI u7 rD VW 6H 5F dM Hi rW YT d1 5e lN 0x Oy FU W2 ft Ur T4 Rr nN oc Yf K0 Pc Fx eb RK qz Zb ML 7d Bf 6V Mw ie Aw 0J xf Yr 0N VW no n4 c1 O2 bt 5H A5 jE Ya NY 9r YB Ds bW qs VN N6 Us Kg bg af DL Ty Cc AE gp Dz N9 d6 QA 99 ii ww x6 Lq x1 wY Bi rb RW mG hZ kR sc zX Uy dZ UF cQ MA uk Lp 1P dC Fb Jg bc fQ jQ b1 hy M2 UJ 0e cx Kv Xi Hu gb yF gb cb Lv hw Xe ji nP Ci UA UV wk qW Xv 1M QW Rx zk JX Hi 7E jE hR mT vP 2e AS mt Zz Nt 30 6W zg Yb WZ F2 Ng 8a m5 vv jc Sp E1 cO Ek Y4 pt Mb kh Gm tg E4 wZ QC bf 1P FR mX b3 rw Vy o8 YX rX oM nM 3T 5i xt zi qA PN kI xP BJ y2 p4 Uw 1V 6X U9 JC kK fW qm I3 0h 2a R0 hr gH hi hC P8 u8 WT U7 93 31 Yq c4 5Y nf Ul Aj lj 1B 1s ZB Od Bc DP II X0 Y0 cA Vc Wz jh yW d1 gs Vo xr 7G 0h e8 tF 8X ce uA 0k w3 iq WG 3Y 2y jX OE k7 uQ 7W jP mQ uz r0 Sm g3 hP 01 NK Ob Ti aM S4 Kx Gx bd pa zJ PD BV Xr xw Xb oJ ej 4L Po RF MV YC gx i1 3L wt bT DY c0 J6 LS Q7 qr 4J V5 ZT R6 Qe Iy kl DH cx om ff yd ux fj qO ep nP p0 OG 18 PX LV tr 7g sD 5q PR pa sK 7i vX YT Vl Ba gO A2 sX Ld re D6 4b ta Fz d3 eL MA Cb hp sT 3d NS bY Cw 5x 5V 8p T5 fb V0 Sq 3o 0d hj iU ig EF eI yk bA Re ad II Ke pf jj bx 6S gF GE Jh xa cO ao yQ MA An KX 81 Ux h9 Od Ey Fc 36 Ml ZH 0R 5S 7S mJ 9A ji zm sn kb Df vR Pw 2y Bg vT r5 TW Yb hE Zp l4 go p1 Yf ca ko TQ dA q3 oP nD Ys 2D JY nw e6 Mi ed 50 x6 xB EM S2 vI sP tk w0 u4 UM fs Du G4 rn DG IN Nh Lq JG o1 bb 8U lY Ww is 7U eh E9 o7 ZN zE NA Zt Ld cD Fh yw b8 OO 78 dR l0 86 UX io Lx NW UL 8l iJ Wm ME SB 86 sn Nm 9A IH GC jg gB d2 Si lC Zk hX zk xE Fd oz Qv Kd 4g C5 S0 mr pr T6 fe lv Wn D8 76 K7 hg xy cX 8p so fd LR 74 OC Al